Partenaires Alliance – Gestion des flux financiers des submerchants
1. Récupérer les Submerchants
Obtenez la liste de tous les Submerchants.
https://developer.pay.nl/reference/get_merchants
2. Récupérer les rapports de transactions de vos merchants
Si vous souhaitez obtenir des informations statistiques détaillées sur les transactions effectuées par vos (sub)merchants, par exemple pour calculer le montant à facturer à votre (sub)merchant, vous pouvez utiliser le point d'accès Statistics:Management.
https://developer.pay.nl/docs/manage-the-money-flow#request-transaction-reports
3. Effectuer les paiements des clearings via votre propre système
Si vous souhaitez contrôler entièrement le moment où vos (sub)merchants reçoivent un règlement de Pay., vous pouvez utiliser l'API Merchant:AddClearing pour créer un clearing pour vos (sub)merchants. Cette API ne peut être utilisée que lorsque la fréquence de règlement est définie sur MANUELLE.
Cette fonctionnalité doit être appelée après 05h00 CET, car les totaux quotidiens des clearings sont calculés chaque jour à 04h00 CET.
Lorsque vous initiez un versement en tant que merchant ou partenaire via l’API Merchant:AddClearing, cela peut entraîner une certaine confusion sur la facture de clearing si le montant versé diffère de la somme des transactions individuelles. Nous expliquons ci-dessous, à l’aide d’un exemple, comment ce mécanisme fonctionne.
3.1 Exemple
Supposons qu'un merchant dispose du solde comptable suivant :
| Type de paiement | Nombre | Montant |
|---|---|---|
| iDEAL | 50 | 5 000 € |
| Carte bancaire | 10 | 2 000 € |
| Bancontact | 5 | 2 500 € |
| Virement bancaire | 5 | 500 € |
| Total | 10 000 € |
Le partenaire initie un clearing de 6 000 €.
Que se passe-t-il ?
- Le solde disponible est de 10 000 €.
- Le partenaire souhaite ne verser que 6 000 €.
- Les transactions n'ont pas encore été intégrées dans un clearing.
- Une correction interne est donc appliquée afin de garantir une réconciliation correcte.
Solution sur la facture de clearing
- Une ligne supplémentaire « Solde d'ouverture du clearing » de - 4 000 € est créée.
- Le clearing est alors établi sur le montant souhaité de 6 000 €.
- Une seconde ligne « Solde de clôture du clearing » de + 4 000 € est ensuite ajoutée afin de rétablir le solde restant.
3.2 Pourquoi est-ce important ?
Cela permet aux merchants de rapprocher correctement leurs transactions avec le clearing concerné et d'éviter tout double comptage.
3.3 Important pour les partenaires
Si le montant demandé est inférieur au solde comptable disponible, la différence sera automatiquement compensée via un mécanisme de solde d'ouverture et de solde de clôture.
Ces montants ne sont pas versés. Ils servent uniquement à garantir un reporting et une réconciliation corrects.
4. Régler des factures à partir du solde d'un Submerchant
Avec l'API Merchant:AddInvoice, vous pouvez ajouter une facture à votre (sub)merchant. Cette facture peut inclure vos frais de plateforme ainsi que les frais de transaction que vous souhaitez refacturer à votre (sub)merchant.
Le montant de la facture est déduit du solde du (sub)merchant et ajouté à votre propre solde.