Welke documenten hebben we nodig voor acceptatie?
Ontdek welke documenten Pay. nodig heeft om te voldoen aan wet- en regelgeving en uw betalingen veilig te verwerken.
Met slechts een paar klikken kun je je registreren bij Pay.nl. Omdat we begrijpen dat je snel aan de slag wilt, zorgen we ervoor dat je na het invullen van het registratieformulier in de meeste gevallen direct je eerste betalingen kunt ontvangen.
Veilig en betrouwbaar
Veiligheid staat altijd voorop. Jouw klanten verwachten dat betalingen zorgvuldig en betrouwbaar worden verwerkt. Het vertrouwen van consumenten in online aankopen is immers de basis van jouw succes als ondernemer.
Om dit vertrouwen te waarborgen, stellen toezichthouders, aanbieders van betaaloplossingen en Pay.nl bepaalde voorwaarden. Daarom vragen wij bij registratie om enkele documenten. Hiermee verifiëren we je identiteit en bedrijfsstructuur, en voldoen we aan de wettelijke verplichtingen (Wwft en DNB-richtlijnen).
Documenten uploaden
Na registratie kun je de benodigde documenten eenvoudig uploaden via onze Global Management System (GMS). Wij controleren deze documenten – samen met je dossier en website – meestal binnen één werkdag. Zodra alles is goedgekeurd, starten we direct met de uitbetaling van de opgebouwde tegoeden volgens de uitbetaaltermijn.
Welke documenten per rechtsvorm?
Welke documenten je moet aanleveren, hangt af van de rechtsvorm van je onderneming.
In de tabel hieronder zie je het overzicht:
| Rechtsvorm | Gevraagde documenten |
|---|---|
| Eenmanszaak |
|
| Vennootschap onder firma (VOF) |
|
| Maatschap |
|
| Commanditaire vennootschap (CV) |
|
| Besloten vennootschap (BV) | Enkele aandeelhouder (100 %):
|
| Naamloze vennootschap (NV) |
|
| Vereniging |
|
| Stichting |
|
| Coöperatie |
|
Toelichting per document:
| Document | Wat is het? | Waarom nodig? | Bijzonderheden |
|---|---|---|---|
| KvK-uittreksel | Officieel uittreksel uit het Handelsregister van de Kamer van Koophandel. | Om de rechtsvorm, inschrijving en bevoegdheden van bestuurders te bevestigen. | Mag max. 6 maanden oud zijn. Bij holdings ook het uittreksel van de holding. |
| Kopie ID/paspoort | Geldig identiteitsbewijs (paspoort of ID-kaart, voor- en achterkant). | Om de identiteit van bestuurders, vennoten, maten of UBO’s te verifiëren. | Rijbewijs is meestal niet toegestaan. Moet duidelijk en volledig leesbaar zijn. |
| Bankafschrift / iDEAL-transactie | Zakelijk bankafschrift (met IBAN en bedrijfsnaam) of een testbetaling via iDEAL. | Om te bevestigen dat het opgegeven rekeningnummer daadwerkelijk van de onderneming is. | Afschriften max. 6 maanden oud; saldi en bedragen mogen worden doorgestreept. |
| Adres (in Admin Panel) | Het woonadres van bestuurders, vennoten of UBO’s. | Om de natuurlijke personen achter de onderneming te identificeren en controleren. | Adresgegevens moeten overeenkomen met ID/BRP. |
| UBO-formulier | Verklaring met daarin de gegevens van de Ultimate Beneficial Owners (UBO’s). | Wettelijk verplicht om inzicht te hebben in de uiteindelijke belanghebbenden. | Vereist bij BV’s (met meerdere aandeelhouders), NV’s, verenigingen, stichtingen en coöperaties. |
| Volmacht + ID | Schriftelijke volmacht + ID van de gemachtigde, wanneer deze niet in het KvK-register staat. | Om aan te tonen dat een ander persoon bevoegd is om de onderneming te beheren. | Alleen van toepassing bij verenigingen en stichtingen. |
| Bewijs van adres (aanvullend) | Officieel document met naam en adres (bijv. energie-/waterrekening of BRP-uittreksel). | Ter verificatie van het woonadres van de persoon in kwestie. | Alleen gevraagd indien extra verificatie nodig is. |
| Bewijs van inkoop (aanvullend) | Inkoopfactuur van goederen of diensten. | Om de bedrijfsactiviteiten en herkomst van producten/diensten te controleren. | Alleen gevraagd bij bepaalde sectoren of risico-indicatoren. |