Aanvullend betaalverkeer laten beoordelen
Souhaitez-vous transférer (en partie) un trafic de paiements existant depuis un autre PSP ou acquéreur, fournissez-nous alors des informations complètes.
Lorsque vous souhaitez transférer un volume de paiements supplémentaire chez PAY., nous pouvons vous demander des informations sur, entre autres, le volume de transactions attendu, l'origine du trafic et les données historiques de fraude et de rétrofacturation.
Sur la base de ces informations, nous évaluons si PAY. peut faciliter le trafic supplémentaire et si des conditions supplémentaires s'appliquent.
Quand demandons-nous des informations supplémentaires ?
Une évaluation supplémentaire peut par exemple être nécessaire lorsque :
- un trafic de paiements existant est transféré vers PAY. depuis un autre PSP ou acquéreur ;
- le volume de transactions chez PAY. est considérablement étendu ;
- de nouveaux sites web, activités, pays ou méthodes de paiement sont ajoutés ;
- la nature ou la composition du trafic supplémentaire diffère du trafic déjà traité via PAY. ;
- les activités de l'entreprise nécessitent des informations de risque supplémentaires.
- Le marchand est actif dans des secteurs à haut risque ou en near future sales (NFS)
Les informations nécessaires peuvent varier selon la situation.
Données de base nécessaires
Pour une première évaluation, nous souhaitons recevoir les informations ci-dessous. Envoyez ces informations à risk@pay.nl.
| Élément | Faits |
|---|---|
| Nom du commerçant | |
| Identifiant du commerçant au moment du paiement (le cas échéant). | |
| Pays + numéro d'immatriculation de l'entreprise (Chambre de commerce) | |
| URL où se déroule le trafic | |
| PSP/acquéreurs actuels | |
| Codes MCC actuels auprès de ces PSP / acquéreurs | |
| Modes de paiement préférés chez PAY. | |
| Nombre de transactions supplémentaires prévues par mois | |
| Prévoyez un volume de transactions supplémentaire par mois. | |
| Valeur moyenne des commandes (AOV) | |
| Valeur de commande habituelle la plus élevée | |
| Date de début souhaitée | |
| Autres informations pertinentes |
Lorsque le trafic est traité via plusieurs sites web, PSP ou acquéreurs, nous souhaitons recevoir, si possible, une ventilation.
Fraude historique, rétrofacturations et taux de litiges
Pour l'évaluation, nous souhaitons recevoir des informations sur les six derniers mois concernant :
- Le nombre de transactions traitées ;
- Le volume total de transactions traité ;
- Le nombre et le montant des transactions frauduleuses ;
- Le taux de fraude ;
- Le nombre et le montant des rétrofacturations ;
- Le taux de rétrofacturation ;
- Le nombre de litiges ;
- Les principales raisons de fraude, de rétrofacturation et de litiges.
Ajoutez si possible des rapports ou documents justificatifs du/des PSP(s) ou acquéreur(s) actuel(s) permettant d'étayer ces informations.
Lorsque le trafic est traité par plusieurs parties, nous préférons recevoir les données ventilées par PSP/acquéreur.
Surveillance Visa et Mastercard
Indiquez si votre entreprise a reçu, au cours des 24 derniers mois, des signalements, avertissements ou mesures de la part de Visa, Mastercard ou d'un acquéreur, notamment :
- BRAM ;
- GRIP ;
- VIRP ;
- VAMP ;
- D'autres programmes pertinents de fraude, litiges, intégrité ou conformité.
Le cas échéant, nous souhaitons recevoir :
- La période concernée ;
- Le MID, l'URL ou l'activité concerné(e) ;
- La cause ;
- Les éventuels taux ou points d'attention constatés ;
- Les mesures prises à la suite de cela ;
- Le statut actuel.
Ajoutez si possible la documentation justificative pertinente.
Dépôts et réserves
Indiquez si un PSP/acquéreur actuel ou ancien a instauré un dépôt, une réserve tournante, une réserve fixe ou une autre garantie financière.
Le cas échéant, nous souhaitons recevoir :
- Le type de réserve ou de garantie ;
- Le montant ou le pourcentage ;
- Par quelle partie celle-ci a été instaurée ;
- La cause ;
- Depuis quand elle s'applique ;
- Si elle est actuellement encore active.
Informations supplémentaires sur le trafic
1. Quelle est la raison du transfert du trafic ?
Décrivez brièvement pourquoi le trafic est transféré en tout ou en partie du PSP/acquéreur actuel vers PAY.
Indiquez également s'il y a eu des changements dans les services ou conditions du prestataire actuel qui sont pertinents pour la migration.
2. Quelle part du trafic est transférée vers PAY. ?
Lorsque seule une partie du trafic actuel est transférée vers PAY., nous souhaitons recevoir :
- Le nombre et le volume de transactions attendus transférés vers PAY. ;
- Quelle part reste chez d'autres PSP/acquéreurs ;
- Comment cette répartition est déterminée.
3. De quels pays provient le trafic ?
Indiquez de quels pays proviennent principalement les paiements et, si possible, quel pourcentage du volume de transactions représentent les principaux pays.
4. Quelles mesures sont utilisées pour limiter la fraude et les rétrofacturations ?
Décrivez les principales mesures actuellement appliquées. Pensez par exemple à :
- 3-D Secure ;
- Outils de prévention de la fraude ;
- Contrôles de vélocité ;
- Limites de transaction ;
- Contrôles d'appareil, d'IP ou de géolocalisation ;
- Listes noires/listes blanches ;
- Contrôles manuels.
Indiquez lesquelles de ces mesures s'appliquent au trafic transféré vers PAY.
5. Comment se déroulent la livraison et le remboursement des produits ou services ?
Indiquez :
- Quel est le délai moyen entre le paiement et la livraison ;
- Quelle est la période maximale entre le paiement et la livraison ;
- Quel pourcentage des transactions est en moyenne remboursé ;
- Quel pourcentage est en moyenne annulé ;
- Si les clients paient à l'avance pour des produits ou services livrés ultérieurement ;
- S'il s'agit d'abonnements ou de paiements récurrents.
Processus d'évaluation
Pour évaluer un trafic de paiements supplémentaire, nous suivons globalement le processus suivant :
- Les informations nécessaires sont fournies
Les informations demandées sur l'entreprise, le trafic supplémentaire et les résultats historiques sont fournies à PAY. Celles-ci doivent être envoyées par e-mail à risk@pay.nl. - PAY. contrôle la demande
Nous vérifions si suffisamment d'informations sont disponibles pour pouvoir évaluer la demande. Si des informations manquent, nous pouvons demander des données ou documents supplémentaires. - PAY. évalue le trafic supplémentaire
Sur la base des informations fournies, nous procédons à une évaluation. Nous examinons notamment la nature et l'ampleur du trafic ainsi que les données historiques de fraude, de rétrofacturation et de litiges. - D'éventuelles questions ou conditions supplémentaires sont discutées
Selon l'évaluation, des questions supplémentaires peuvent être posées ou des conditions discutées. - PAY. communique le résultat
Après l'évaluation, nous vous informons si et sous quelles conditions PAY. peut faciliter le trafic supplémentaire.
La fourniture des informations demandées ne signifie pas automatiquement que PAY. peut accepter le trafic supplémentaire. PAY. peut demander des informations supplémentaires ou imposer des conditions avant que le trafic puisse être traité.