Manual clearing via de API: zo werkt het beginsaldo en eindsaldo

Lorsque vous initiez, en tant que marchand ou partenaire, une clearing via l'API Merchant::addClearing , une différence peut apparaître sur la facture de clearing entre le montant à verser et la somme des transactions sous-jacentes. Cela se produit lorsque vous faites verser un montant inférieur au solde du compte disponible.

Pour spécifier correctement la clearing et pouvoir bien réconcilier toutes les transactions, nous travaillons dans ce cas avec un solde de début de clearing et un solde de fin de clearing. Nous expliquons ci-dessous le fonctionnement à l'aide d'un exemple.

Exemple de situation

Supposons qu'un marchand dispose du solde de compte disponible suivant :

Le solde du compte disponible total s'élève donc à 10 000 €.

Le partenaire initie ensuite via l'API une clearing de 6 000 €.

Que se passe-t-il ?

Le marchand dispose de 10 000 € disponibles, mais le partenaire souhaite en faire verser seulement 6 000 €. Les transactions qui composent ensemble le solde de compte de 10 000 € ne sont à ce moment pas encore traitées dans une clearing précédente.

Pour une réconciliation correcte, ces transactions doivent tout de même être liées à la clearing dans laquelle elles sont traitées. En même temps, la clearing effective ne peut s'élever qu'à 6 000 €.

La différence de 4 000 € est donc corrigée administrativement avec un solde de début et un solde de fin de clearing.

Traitement sur la facture de clearing

Le traitement se déroule en trois étapes :

1. Solde de début de clearing
   Nous ajoutons une ligne de revenu supplémentaire « Solde de début de clearing » de -4 000 € . Ainsi, le montant de 10 000 € est ramené administrativement au montant de clearing souhaité de 6 000 €.
2. Clearing de 6 000 €
   Ensuite, la clearing est créée. Les transactions sous-jacentes d'une valeur de 10 000 € sont spécifiées, ainsi que le solde de début de clearing de -4 000 €. Le total de la clearing s'élève ainsi à 6 000 €.
3. Solde de fin de clearing
   Après la création de la clearing, nous ajoutons une ligne de revenu « Solde de fin de clearing » de +4 000 €. Cela compense la correction précédente et le montant non versé de 4 000 € reste disponible pour une prochaine clearing.

Exemple sur la facture de clearing

Après cette clearing, le solde de fin de clearing de 4 000 € est créé. Ce montant n'est pas un nouveau revenu et n'est pas reversé à nouveau. Il représente le montant qui reste administrativement après la clearing.

Lors d'une prochaine clearing, le solde de fin de clearing précédent est repris comme point de départ.

Supposons que le solde disponible a entre-temps été complété par de nouvelles transactions et que le partenaire initie à nouveau une clearing de 6 000 €. Sur la facture de clearing, cela peut par exemple se présenter comme suit :

Le même principe est réappliqué ici : le montant au-dessus de la clearing souhaitée est corrigé avec un nouveau solde de début de clearing, puis mis à disposition comme solde de fin de clearing.

Pourquoi cela fonctionne-t-il ainsi ?

Cette méthode garantit que les transactions peuvent être correctement réconciliées avec la clearing dans laquelle elles ont été traitées.

Les transactions qui ont contribué au solde de compte d'origine sont déjà incluses dans la spécification de cette clearing. Ces transactions ne sont donc pas reprises une nouvelle fois comme transactions individuelles dans une clearing suivante. Cela entraînerait en effet des doubles comptages.

Le solde de fin de clearing représente à la place le montant qui est administrativement reporté vers la clearing suivante.

Important pour les partenaires

Lorsque vous indiquez via Merchant::addClearing un montant inférieur au solde de compte disponible actuel, nous corrigeons automatiquement la différence avec une paire solde de début/fin de clearing.

Ces lignes :

• Sont des corrections administratives ;
• Ne représentent pas de nouvelles transactions ;
• Ne sont pas versées séparément ;
• Garantissent que la clearing correspond au montant de retrait indiqué ;
• Permettent une réconciliation correcte sans compter les transactions en double.