Quels documents sont nécessaires pour l'acceptation ?

En quelques clics seulement, vous pouvez vous inscrire chez Pay.nl. Comme nous savons que vous souhaitez démarrer rapidement, nous veillons à ce qu'après avoir rempli le formulaire d'inscription, vous puissiez, dans la plupart des cas, recevoir directement vos premiers paiements.

Sûr et fiable

La sécurité est toujours notre priorité. Vos clients attendent que les paiements soient traités avec soin et fiabilité. En effet, la confiance des consommateurs dans les achats en ligne est à la base de votre réussite en tant qu'entrepreneur.

Pour garantir cette confiance, les autorités de contrôle, les fournisseurs de solutions de paiement et Pay.nl imposent certaines conditions. C'est pourquoi nous demandons certains documents lors de l'inscription. Cela nous permet de vérifier votre identité et la structure de votre entreprise, et de respecter les obligations légales (Wwft et directives de la DNB).

Téléchargement des documents

Après l'inscription, vous pouvez facilement télécharger les documents requis via notre Global Management System (GMS). Nous vérifions ces documents – ainsi que votre dossier et votre site web – généralement en l'espace d'un jour ouvrable. Dès que tout est approuvé, nous démarrons immédiatement le versement des soldes accumulés selon le délai de paiement.

Quels documents selon la forme juridique ?

Les documents que vous devez fournir dépendent de la forme juridique de votre entreprise.

Vous trouverez un aperçu dans le tableau ci-dessous:

Forme légale	Documents demandés
Entreprise individuelle	Extrait de la Chambre de Commerce (≤ 6 mois) Copie de la carte d'identité/du passeport (recto et verso) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Saisissez votre adresse personnelle dans le panneau d'administration.
Société en nom collectif (VOF)	Extrait de la Chambre de Commerce (≤ 6 mois) Inscription certifiée au registre des bénéficiaires effectifs (UBO) de la Chambre de commerce (≤ 6 mois) Copie de la carte d'identité/du passeport du partenaire signataire de l'accord (recto et verso) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Adresse du domicile de chaque partenaire dans le panneau d'administration Pour une personne morale en tant que partenaire : extrait de la Chambre de commerce
Partenariat	Extrait de la Chambre de Commerce (≤ 6 mois) Inscription certifiée au registre des bénéficiaires effectifs (UBO) de la Chambre de commerce (≤ 6 mois) Copie de la carte d'identité/du passeport du partenaire signataire de l'accord (recto et verso) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Adresses personnelles de toutes tailles dans le panneau d'administration Pour une personne morale en tant que partenaire : extrait de la Chambre de commerce
Société en commandite (CV)	Extrait de la Chambre de Commerce (≤ 6 mois) Inscription certifiée au registre des bénéficiaires effectifs (UBO) de la Chambre de commerce (≤ 6 mois) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Copie de la carte d'identité/du passeport du partenaire signataire de l'accord (recto et verso) Adresse du domicile de chaque partenaire dans le panneau d'administration
société à responsabilité limitée (BV)	Actionnaire unique (100%) : Extrait de la Chambre de Commerce de l'entreprise principale (≤ 6 mois ; également de la société holding si elle en est le directeur) Inscription certifiée au registre des bénéficiaires effectifs (UBO) de la Chambre de commerce (≤ 6 mois) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Copie de la pièce d'identité/du passeport du conducteur ou du représentant autorisé signant le contrat (recto et verso) Saisissez l'adresse du domicile de chaque directeur/UBO dans le panneau d'administration. Actionnaires multiples : Extrait de la Chambre de Commerce (≤ 6 mois ; également des participations le cas échéant) Inscription certifiée au registre des bénéficiaires effectifs (UBO) de la Chambre de commerce (≤ 6 mois) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Copie de la pièce d'identité/du passeport du conducteur ou du représentant autorisé signant le contrat (recto et verso) Saisissez l'adresse du domicile de chaque directeur/UBO dans le panneau d'administration.
société anonyme (NV)	Extrait de la Chambre de Commerce (≤ 6 mois) Inscription certifiée au registre des bénéficiaires effectifs (UBO) de la Chambre de commerce (≤ 6 mois) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Copie de la pièce d'identité/du passeport du conducteur ou du représentant autorisé signant le contrat (recto et verso) Saisissez l'adresse du domicile de chaque directeur/UBO dans le panneau d'administration.
Association	Extrait de la Chambre de Commerce (≤ 6 mois) Inscription certifiée au registre des bénéficiaires effectifs (UBO) de la Chambre de commerce (≤ 6 mois) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Copie de la pièce d'identité/du passeport du conducteur ou du représentant autorisé signant le contrat (recto et verso) Saisissez l'adresse du domicile du directeur par intérim dans le panneau d'administration.
Fondation	Extrait de la Chambre de Commerce (≤ 6 mois) Inscription certifiée au registre des bénéficiaires effectifs (UBO) de la Chambre de commerce (≤ 6 mois) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Copie de la pièce d'identité/du passeport du conducteur ou du représentant autorisé signant le contrat (recto et verso) Saisissez l'adresse du domicile du directeur par intérim dans le panneau d'administration.
Coopérative	Extrait de la Chambre de Commerce (≤ 6 mois) Inscription certifiée au registre des bénéficiaires effectifs (UBO) de la Chambre de commerce (≤ 6 mois) Relevé bancaire professionnel avec IBAN et nom de l'entreprise (≤ 6 mois ; vous pouvez barrer les soldes/montants), ou transaction iDEAL. Copie de la pièce d'identité/du passeport du conducteur ou du représentant autorisé signant le contrat (recto et verso) Saisissez l'adresse du domicile des administrateurs par intérim dans le panneau d'administration.

Explication par document :

Document	Qu'est-ce que c'est?	Pourquoi est-ce nécessaire ?	Détails
Extrait de la Chambre de Commerce	Extrait officiel du registre du commerce de la Chambre de commerce.	Afin de confirmer la forme juridique, l'immatriculation et les pouvoirs des administrateurs.	Ne doit pas dater de plus de 6 mois. Pour les sociétés holding, un extrait du rapport de la société holding est également requis.
Copie de la carte d'identité/du passeport	Preuve d'identité valide (passeport ou carte d'identité, recto et verso).	Pour vérifier l'identité des administrateurs, associés, collaborateurs ou bénéficiaires effectifs.	Un permis de conduire n'est généralement pas autorisé. Il doit être clair et parfaitement lisible.
Relevé bancaire / Transaction iDEAL	Relevé bancaire professionnel (avec IBAN et nom de l'entreprise) ou un paiement test via iDEAL.	Pour confirmer que le numéro de compte fourni appartient bien à l'entreprise.	Relevés datant de moins de 6 mois ; les soldes et les montants peuvent être barrés.
Adresse (dans le panneau d'administration)	L'adresse résidentielle des administrateurs, des associés ou des bénéficiaires effectifs.	Identifier et vérifier les personnes physiques à l'origine de l'entreprise.	Les informations relatives à l'adresse doivent correspondre à la pièce d'identité/au BRP.
Registre des bénéficiaires effectifs	Déclaration contenant les coordonnées des bénéficiaires effectifs ultimes (BEU). Disponible auprès de la Chambre de commerce.	Obligation légale de connaître les bénéficiaires effectifs ultimes.	Obligatoire pour les sociétés à responsabilité limitée (avec plusieurs actionnaires), les sociétés en nom collectif, les sociétés en commandite, les sociétés professionnelles, les sociétés anonymes, les associations, les fondations et les coopératives.
Procuration + pièce d'identité	Procuration écrite + pièce d'identité du représentant autorisé, si celui-ci n'est pas inscrit au registre de la Chambre de commerce.	Pour démontrer qu'une autre personne est autorisée à gérer l'entreprise.	Applicable uniquement aux associations et fondations.
Justificatif de domicile (supplémentaire)	Document officiel contenant le nom et l'adresse (par exemple, une facture d'énergie/d'eau ou un extrait du BRP).	Pour vérifier l'adresse de résidence de la personne en question.	Demande effectuée uniquement si une vérification supplémentaire est nécessaire.
Preuve d'achat (supplémentaire)	Facture d'achat de biens ou de services.	Pour vérifier les activités commerciales et l'origine des produits/services.	Uniquement demandé pour certains secteurs ou indicateurs de risque.

Pourquoi Pay. demande-t-il ces documents ?

Vous vous demandez peut-être pourquoi il est nécessaire de fournir les documents demandés. PAY. est un prestataire de services financiers agréé par De Nederlandsche Bank (DNB). Cet agrément nous confère le pouvoir de proposer des services financiers et de gérer des fonds de tiers. La DNB supervise PAY. et vérifie que nous sommes financièrement sains et que nous répondons aux exigences en matière de gouvernance saine et compétente. Ainsi, en tant qu'entrepreneur, vous avez la certitude que votre argent est entre de bonnes mains chez PAY.

Grâce à cet agrément, PAY. est soumis à une réglementation stricte, telle que la loi sur la surveillance financière (Wft) et la loi visant à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Wwft). Ces lois nous obligent à effectuer une vérification de la clientèle, également appelée Customer Due Diligence (CDD) ou Know Your Customer (KYC). PAY. doit garantir une gestion intègre de son entreprise et est donc tenu de savoir avec qui nous établissons une relation commerciale et avec qui nous effectuons des transactions commerciales.