Business Partners - Portail Partenaire PAY.

Via le portail partenaire de PAY., vous pouvez facilement gérer les comptes de vos clients et créer vous-même de nouveaux clients.

Il existe deux façons d’ajouter des sous-commerçants (submerchants) :

• Manuellement via le panneau d’administration (Gérer → Submerchants)
• Via notre API

1. Boutons importants

Vous trouverez l’aperçu de vos submerchants sous l’onglet Paramètres → Submerchants. Depuis ce menu, vous pouvez effectuer plusieurs actions :

1. Icône Maison : permet, après avoir reçu l’autorisation de votre client, d’imiter le compte merchant (consulter le compte et effectuer des modifications).

   Voir également « Comment consulter le compte de mon client »

2. Icône Dossier : utilisez ce bouton pour télécharger les documents associés à ce compte.

3. Icône Œil : consulter l’état du dossier de votre client (et ajouter rapidement des documents).

   Voir également « Téléverser des documents »

4. Icône Roue dentée : possibilité d’ajouter des documents supplémentaires.

5. Icône Clé : permet d’obtenir rapidement les données de connexion (SL-code, AT-code et API Token).

2.  Ajouter manuellement un submerchant (action : partenaire) 

Pour ajouter un submerchant via le panneau d’administration :

1. Configuration > Submarchands. Vous y trouverez également un aperçu de vos submerchants. 

2. Cliquez sur le bouton Ajouter en bas de la page.

   Pour ouvrir directement ce menu, cliquez ici (assurez-vous d’être connecté à l’administration).

Dans la fenêtre suivante, vous pouvez saisir les informations du client à ajouter. Selon le type de partenariat conclu entre votre entreprise et PAY., différentes options de forfait sont disponibles. Si vous disposez de plusieurs types de partenariats avec PAY., sélectionnez le type de connexion souhaité.

Saisissez les données du submerchant :

 Sélection du type de connexion et du forfait

Variable	Valeur	Obligatoire
Partenariat	Sélectionnez ici le type de connexion à ajouter. Selon votre partenariat avec PAY., plusieurs options sont disponibles. Si vous disposez de plusieurs types de partenariats avec PAY., sélectionnez le type de connexion. Choix possibles : Business Partner: l’équipe commerciale de PAY. peut assurer le suivi du client, le partenaire reçoit un kickback ISO Partner: le partenaire définit les tarifs, PAY. facture le client, partage des revenus Alliance Partner: le partenaire assume tous les frais et refacture lui-même au submerchant)	Oui
Forfait	Sélectionnez ici le forfait souhaité. Selon le partenariat conclu avec PAY., plusieurs forfaits peuvent être proposés.	Oui

Informations de l’entreprise

Ajouter les informations de l’entreprise

 Coordonnées bancaires

Ajouter les coordonnées bancaires

Variable	Valeur	Obligatoire
Titulaire du compte	Saisissez le nom du titulaire du compte sur lequel les fonds seront versés. Il doit s’agir d’un compte professionnel au nom de l’entreprise. Ces informations peuvent également être ajoutées ultérieurement.	Non
IBAN	Un IBAN commence par un code pays, par exemple : NL12RABO1234567890.	Non
BIC	Saisissez le code BIC de la banque.	Non
Fréquence de règlement	Sélectionnez la fréquence des versements. Selon le forfait choisi, les options sont : Quotidienne Hebdomadaire (premier jour ouvrable de la semaine) Mensuelle (premier jour ouvrable du mois) Manuelle, via l’API ou depuis le panneau d’administration	Ou

Signataires autorisés et UBO 

Ajouter les signataires autorisés et les UBO

Variable	Valeur	Obligatoire
Langue	Choisissez la langue de l’utilisateur à ajouter. Par défaut : NL. Choix : NL / EN / FR	Oui
Sexe	Homme / Femme	Oui
Prénom	Saisissez le prénom complet.	Oui
Nom	Saisissez le nom de famille complet.	Oui
Adresse e-mail	Saisissez l’adresse e-mail de l’utilisateur. Cette personne pourra se connecter avec cette adresse.	Oui
Pouvoir de signature	Indiquez le niveau de signature autorisé de cette personne.	Oui
UBO	Cochez si cette personne est un UBO.	Oui
Droits	Indiquez si cette personne est autorisée à se connecter à PAY.	Oui
Plus / Croix	Cliquez sur le plus vert pour ajouter une personne supplémentaire ou sur la croix rouge pour la supprimer.	Oui

 Coordonnées de contact 

Ajouter les coordonnées de contact

Saisissez ci-dessous les coordonnées de contact de l’entreprise. Une adresse e-mail publique et un numéro de téléphone public sont obligatoires. Ces informations sont également partagées avec les moyens de paiement et avec les utilisateurs finaux lorsqu’ils recherchent un paiement via pay.nl/consument. 

Variable	Valeur	Obligatoire
Type de contact	Choix parmi : Adresse e-mail Adresse e-mail du service clientèle Skype, WhatsApp ou autre moyen de communication Numéro de téléphone Ligne d’assistance en dehors des heures de bureau Ligne d’assistance pendant les heures de bureau URL, par exemple un formulaire de contact	Oui
Valeur	Saisissez l’adresse e-mail, le numéro de téléphone ou l’URL.	Oui
Description	Décrivez à quoi correspond le numéro, l’adresse e-mail ou l’URL, ainsi que le délai de réponse attendu. Toutes les informations permettant à l’utilisateur final d’avoir le moins d’ambiguïtés possible lorsqu’il recherche un paiement.	Oui
Public	Cochez cette option si les coordonnées peuvent être partagées avec des tiers.	Oui
Notifications	Uniquement pour les adresses e-mail. Cochez cette option afin de recevoir des notifications par e-mail lors d’un paiement réussi.	Oui
Plus / Croix	Cliquez sur le plus vert pour ajouter un contact supplémentaire ou sur la croix rouge pour le supprimer.	Oui

 Point de vente

Ajouter un point de vente

Variable	Valeur	Obligatoire
Nom	Choisissez le nom du point de vente. Ce nom apparaîtra dans vos statistiques et sur les relevés. Dans certains cas, il peut également être communiqué aux prestataires de paiement ou aux utilisateurs finaux (payeurs).	Oui
Description	Décrivez brièvement l’objet du paiement. Dans certains cas, cette description peut également être communiquée aux prestataires de paiement ou aux utilisateurs finaux.	Oui
Catégorie	Choisissez la catégorie correspondant le mieux à votre activité.	Oui
URL	Indiquez l’URL (si applicable) depuis laquelle les paiements sont initiés.	Oui

Options de paiement 

Sélectionner les options de paiement

Comme la disponibilité des options de paiement dépend de la catégorie sélectionnée, celles-ci ne seront affichées qu’après la création du point de vente. Cochez les méthodes de paiement que vous souhaitez activer. Certaines options (comme PayPal) nécessitent des informations supplémentaires. Si vous ne disposez pas encore de ces données, il est toujours possible d’activer ou de modifier les méthodes de paiement ultérieurement. 

Autres paramètres

Déduire du solde comptable – Dans le cadre d’un partenariat Alliance, il est possible de déduire les factures relatives à vos propres services du solde comptable du submerchant. Pour utiliser cette fonctionnalité et inclure cette condition dans la convention du submerchant, cochez l’option :

« Je souhaite utiliser le solde comptable du merchant pour les factures de mon entreprise. »

Si vous envoyez une facture séparée au submerchant pour vos services, cette option peut rester désactivée.

• E-mail de bienvenue – Après chaque inscription, PAY. envoie automatiquement un e-mail aux utilisateurs créés avec leurs informations de connexion. Il est possible de modifier le type d’e-mail ou de choisir de ne pas envoyer d’e-mail.

   

• Aucun e-mail de bienvenue

  E-mail de bienvenue simple – Contient uniquement l’information qu’un compte utilisateur a été créé ainsi que le mot de passe généré automatiquement. Selon les droits de signature de l’utilisateur, l’e-mail peut également contenir un lien permettant de signer la convention.

   

• E-mail détaillé – Identique à l’e-mail simple, avec en plus une courte explication concernant la collaboration entre le partenaire et PAY.

  
  
  

3.  Ajouter un submerchant via l’API (action : partenaire) 

Authenticatie

Basic Authentication

L’authentification de l’API Partner::addMerchant s’effectue au moyen de l’authentification HTTP Basic.

Requête

Dans cet exemple de requête, nous ajoutons un merchant à partir d’un compte Business Partner.

Code de requête : Ajouter un submerchant via l’API

curl --request POST
--url https://rest-api.pay.nl/v1/Partner/addMerchant/xml
--header 'authorization: Basic dG9rZW46PHlvdXItYXBpLXRva2VuPg=='

Paramètres

Paramètre	Type	Champ	Description
Email	string	OBLIGATOIRE	Adresse e-mail de l’utilisateur à enregistrer
firstName	string	OBLIGATOIRE	Prénom de l’utilisateur à enregistrer
lastName	string	OBLIGATOIRE	Nom de famille de l’utilisateur à enregistrer
companyName	string	OBLIGATOIRE	Nom de l’entreprise
cocNumber	string	OBLIGATOIRE	Numéro d’enregistrement au registre du commerce de l’entreprise
gender	string	OBLIGATOIRE	Sexe de l’utilisateur à enregistrer ; options possibles : « male » ou « female »
street	string	OBLIGATOIRE	Nom de la rue de l’entreprise
houseNumber	string	OBLIGATOIRE	Numéro de rue de l’entreprise
postalCode	string	OBLIGATOIRE	Code postal de l’entreprise
city	string	OBLIGATOIRE	Ville dans laquelle l’entreprise est établie
countryCode	string	OPTIONNEL	Pays dans lequel l’entreprise est établie
bankAccountOwner	string	OPTIONNEL	Nom du titulaire du compte bancaire professionnel
bankAccountNumber	string	OPTIONNEL	Numéro du compte bancaire professionnel (IBAN)
bankAccountBIC	string	OPTIONNEL	Code BIC ou SWIFT
vatNumber	string	OPTIONNEL	Numéro de TVA
languageId	integer	OPTIONNEL	Langue préférée de l’utilisateur à enregistrer. Une ID doit être transmise. Les options disponibles peuvent être obtenues via language::getAll. Exemples : 1:NL, 2:BE, 4:EN, 5:DE, 6:FR, 8:ES
authorizedToSign	integer	OPTIONNEL	Indique si l’utilisateur à créer dispose d’un pouvoir de signature. Options : 0 : NON 1 : OUI, entièrement / individuellement autorisé à signer 2 : OUI, signature conjointe
UBO	integer	OPTIONNEL	Indique si l’utilisateur à créer possède le statut UBO. Options : 0 : NON 1 : OUI
useCompanyAuth	integer	OPTIONNEL	Indique si l’utilisateur dispose des droits décrits ici. Options : 0 : NON 1 : OUI
sendEmail	integer	OPTIONNEL	Indique si le nouvel utilisateur doit recevoir un e-mail d’inscription. 0 : Aucun e-mail 1 : E-mail d’inscription standard 2 : E-mail d’inscription court
invoiceInterval	integer	OPTIONNEL	Fréquence de règlement. Valeurs possibles : quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle (premier lundi du mois).
signees	array		Liste des utilisateurs supplémentaires
referralProfileId	string	OPTIONNEL	Code CP à appliquer afin de définir le bon forfait
hasAccess	bool	OPTIONNEL	Accès au compte merchant. Options : 0 : NON, utilisez cette option lorsque vous souhaitez uniquement enregistrer un UBO (sans accès au compte) 1 : OUI, l’utilisateur a accès au compte merchant
uboPercentage	integer	OPTIONNEL	Indique le pourcentage UBO sous forme numérique uniquement (par exemple 25 pour 25 %)

signees

Paramètre	Type	Champ	Description
email	string	obligatoire	Adresse e-mail de l’utilisateur supplémentaire
firstname	string	obligatoire	Prénom de l’utilisateur supplémentaire
lastname	string	obligatoire	Nom de famille de l’utilisateur supplémentaire
authorised_to_sign	string	obligatoire	Indique si l’utilisateur supplémentaire est autorisé à signer. Options : 0 : NON 1 : OUI, entièrement / individuellement autorisé à signer 2 : OUI, signature conjointe
ubo	integer	obligatoire	Indique si l’utilisateur supplémentaire est un UBO. Options : 0 : NON 1 : OUI

4.  Comment obtenir l’accès au compte merchant en tant que partenaire

Un merchant peut vous accorder l’accès à son compte merchant en tant que partenaire. Pour cela, il doit vous donner une autorisation d’accès unique (qu’il peut retirer à tout moment). Votre client doit pour cela suivre les étapes simples suivantes.

 

5.  Comment consulter le compte de mon client 

Imiter un compte

Imitation réussie

Étape	Description
1	Accédez à l’onglet Gérer, puis à Submerchants.
2	Vous y trouverez un aperçu de vos submerchants. Cliquez sur l’icône Maison pour imiter le compte souhaité.
3	Une fois l’imitation réussie, le message « Imitation réussie » s’affiche et vous voyez le nom du compte merchant que vous imitez en haut à droite (à côté de votre nom d’utilisateur).
4	Pour arrêter l’imitation, cliquez sur le symbole - (moins) situé en haut à droite, à côté du nom du merchant. Vous reviendrez alors dans votre propre environnement partenaire.

 Vous recevez un message d’erreur ? Contactez votre Partner Manager ou notre service Support au 088 88 666 22 ou envoyez un e-mail à support@pay.nl. 

 6. Statut des documents et téléversement 

Consulter le statut du dossier 

Consulter le statut du dossier et téléverser des documents

Marchand > Informations sur l'entreprise 

Aperçu des documents en attente

 Pour garantir un onboarding réussi, il est important que les documents requis soient fournis. Cela s’applique aussi bien au compte partenaire qu’aux submerchants. Il peut s’agir par exemple d’un extrait du registre du commerce, d’un formulaire UBO, d’une copie d’une pièce d’identité ou d’une copie d’une carte bancaire ou d’un relevé bancaire. Vous pouvez facilement assister votre client via le portail partenaire. 

Étape	Description
1	Accédez à l’onglet Gérer, puis à Submerchants.
2	Vous y trouverez un aperçu de vos submerchants. Cliquez sur l’icône Œil afin de consulter le statut du dossier de votre client.
3	Si des documents doivent encore être fournis, un symbole + apparaît à côté du document concerné. Ce bouton vous permet de téléverser le document pour votre client.

Vous pouvez également imiter votre client si vous disposez des droits nécessaires.

Étape	Description
1	Accédez à l’onglet Gérer, puis à Submerchants.
2	Vous y trouverez un aperçu de vos submerchants. Cliquez sur l’icône Maison pour imiter votre client.
3	Vous verrez un aperçu de tous les documents en attente. Vous pouvez les téléverser via le bouton « Faire maintenant ».

7.  Statut du dossier du submerchant 

Statuts du dossier et soumission à PAY. 

Après avoir ajouté tous les documents du submerchant, le compte peut avoir différents statuts. Ceux-ci peuvent être consultés et filtrés via Configuration → Submerchants. 

Statut	Description
Inscription	Les submerchants qui se trouvent encore dans le processus d’onboarding et n’ont pas encore fourni toutes les informations requises sont dans le statut Inscription. Lors de la création d’un submerchant, ce statut est attribué par défaut.
Onboarding	Dès que le submerchant a fourni toute la documentation obligatoire, le compte peut être soumis à PAY. Le compte n’est pas encore actif et attend l’approbation d’un collaborateur du service onboarding de PAY.
Actif	Le compte a été entièrement validé par PAY. et est désormais entièrement actif. À ce stade, les versements au merchant sont actifs et les clearings peuvent être effectués.
Suspendu	Cette vue reprend tous les submerchants qui ont déjà été liés à votre compte mais dont le compte a été désactivé et qui ne peuvent plus se connecter.
Offboarding	Le compte est en cours de clôture ou de résiliation.

8. Activer les méthodes de paiement pour votre client

Imitez le compte de votre client (voir les instructions correspondantes). Vous pourrez ensuite activer les méthodes de paiement comme le ferait un merchant.

Dans le panneau d’administration, accédez à Gérer → Points de vente :

https://my.pay.nl/programs/programs

Sélectionnez le point de vente pour lequel vous souhaitez configurer les méthodes de paiement en cliquant sur le lien « modifier » dans la colonne des options.

Dans la section « Options de paiement », sélectionnez les méthodes de paiement souhaitées en cochant la case correspondante.

Cliquez ensuite sur le bouton orange « modifier » situé en bas de la page afin d’enregistrer les modifications.

Voir également la section Activer les méthodes de paiement.

Imitez le compte de votre client (voir les instructions correspondantes). Vous pourrez ensuite activer les méthodes de paiement comme le ferait un merchant.

Dans le panneau d’administration, accédez à Gérer → Points de vente :

https://my.pay.nl/programs/programs

Sélectionnez le point de vente pour lequel vous souhaitez configurer les méthodes de paiement en cliquant sur le lien « modifier » dans la colonne des options.

Dans la section « Options de paiement », sélectionnez les méthodes de paiement souhaitées en cochant la case correspondante.

Cliquez ensuite sur le bouton orange « modifier » situé en bas de la page afin d’enregistrer les modifications.

9.  Soldes 

Lorsque vous concluez un contrat de partenariat avec PAY., certaines conditions tarifaires sont convenues. Vous n’avez rien à faire à ce sujet ; nous veillons à ce que les tarifs soient correctement configurés.

Business Partner

Vous recevez généralement un kickback fixe par transaction, en fonction notamment du tarif iDEAL appliqué. Pour les paiements par carte bancaire, vous recevez un pourcentage du volume traité. À la fin du mois, nous calculons vos soldes et les versons via un clearing sur le compte bancaire professionnel enregistré dans votre compte partenaire.

Alliance

Vous disposez d’un tarif d’achat auprès de PAY. et refacturez vous-même les coûts à vos clients. Vous recevez donc en principe uniquement une facture de PAY. à la fin du mois pour toutes les transactions traitées via le compte Alliance. Il est également possible de déduire vos propres coûts du solde comptable de votre client. Dans ce cas, nous effectuons un clearing des soldes ouverts sur votre solde comptable.

ISO

Fonctionne avec un tarif d’achat minimum et un partage des revenus (revenue share). PAY. facture vos clients. Ensuite, nous calculons le partage des revenus et l’ISO facture PAY.

Le contrat est téléversé sous forme d’avenant dans votre compte partenaire. Il est consultable sous l’onglet Informations de l’entreprise, rubrique « Contrat ». Vous y trouverez un document de type « Avenant » avec comme description, par exemple, « Contrat de partenariat ».

10.  Historique des versements des soldes 

Note de crédit

Aperçu par merchant

Sous Marchand → Facturation (clearing), vous trouverez un aperçu de vos clearings (versements) ainsi que de vos factures et notes de crédit.

• Historique des clearings : ce tableau affiche tous les clearings déjà versés. Il n’est pas possible de modifier la fréquence de versement des soldes partenaires. Les fréquences de versement configurables s’appliquent uniquement aux transactions standard des merchants.

• Historique des factures : ce tableau affiche toutes les factures et notes de crédit. Vous y trouverez également un aperçu des versements par merchant (voir les captures d’écran correspondantes).